Direto aos pontos:
1. A Marcola S.A. (vulgo PCC)
Esta organização, que é tão criminosa quanto profissional, decidiu apostar na verticalização radical, operando em fazendas de cana, usinas de álcool, distribuidora de combustíveis e transportadora, postos e empresas de ônibus.
É neste setor de atividade que a “Corporação” decidiu esquentar e multiplicar o dinheiro da droga.
2. E a Faria Lima com isso? Bom, a liquidez acumulada precisa ser aplicada em algum lugar, ou eles a manteriam nos barracos das favelas?
Banco normal, daqueles que vocês não gostam, tem Compliance e Know Your Customer (KYC) rígidos e não permitiriam que 50+ bilhões de reais, de origem duvidosa, circulassem em suas contas.
É aí que entram algumas gestoras de recursos (as chamadas “Assets”), desesperadas para pagar suas contas, que aceitam investimentos até do demônio encarnado.
Ora, mas e o Compliance, e a Gestão de Risco, e a Governança, me perguntará você estupefato?
Só no papel! Mickey, Donald e o Pateta só fazendo gênero e assinando relatórios, para a dupla CVM/ANBIMA fingir que está tudo sob controle.
3. Para você entender: A Asset é quem cria o fundo de investimento e decide onde o dinheiro será aplicado.
O “xerife” de todo o processo, porém, é uma figura chamada Administrador. Na minha experiência, é essa turma que produziria o KYC.
Bancos costumam ser Administradores duros. Eu trabalhei com o BTG Pactual e eram sérios, com medo de processo e cadeia.
Aí entra a agora notória Reag. Ela tem infinitos fundos “de prateleira”. Quem quisesse lançar um fundo, era só ir lá e escolher o modelo/regulamento.
A Reag divulgou uma nota, informando que teve um (?) fundo dos caras, mas que este foi encerrado.
A ver.
Eu tenho amigos lá. Tenho certeza que não têm envolvimento em nada de errado, mas temo por suas carreiras caso a firma tenha um “Lado B” desconhecido.
Enfim, quero muito saber quem são os Administradores de todos estes fundos enrolados com dinheiro da Marcola S.A.
3. Um Sistema Precário – Note que, no papel, isso jamais deveria ter acontecido, afinal o mercado financeiro e de capitais é bastante regulado.
Acontece que seres humanos mal intencionados também pilotam estes processos. E esse povo detesta controles. Detestam gente como eu.
Pior: a coisa toda é mal supervisionada. Eu participei da criação de uma Gestora e dos seus fundos. Fui o diretor estatutário mais importante da firma.
Posso afirmar: é uma piada. Só aceitei o job porque meus colegas eram sérios.
Surpresa? Zero. Decepção? Imensa.
Mas e o PCC? Não estamos falando do bandido da favela, mas de advogado “representando investidores do segmento de commodities” (uma certa farinha branca…).
E tem mais: Dinheiro sujo e mal lavado sai aos montes na Praça dos Três Poderes, e poderá aparecer na investigação.
Será que os valorosos agentes da polícia terão perdido o seu tempo, mais uma vez?
Fernando Blanco é Mestre em Sistemas Internacionais Bancários e Estudos Financeiros pela Universidade Herriot-Watt, Professor Visitante da FIA Business School. Mercado Financeiro. Autor
